Northwestern Mutual : 4 étapes essentielles 20 ans avant la retraite

NEW YORK, NY / ACCESSWIRE / 10 juin 2024 / La planification de la retraite est cruciale, même pour les personnes dans la quarantaine, car des décisions précoces peuvent influencer considérablement la sécurité financière et le style de vie des années suivantes. Northwestern Mutual décrit quatre étapes clés que les professionnels doivent suivre deux décennies avant la retraite.

Premièrement, il est vital de réévaluer la dette. Faire l'inventaire de toutes les dettes, y compris les cartes de crédit, les prêts étudiants et les hypothèques, aide à créer un plan visant à éliminer en premier les dettes à taux d'intérêt élevé. Cette approche peut libérer davantage d’argent pour l’épargne-retraite et faciliter la transition vers la retraite.

Mettre régulièrement à jour son budget est également important, surtout après des étapes financières majeures. En revoyant leur budget, les professionnels peuvent apporter les ajustements nécessaires pour rester en phase avec leurs objectifs de retraite, remédier à l’évolution du mode de vie et identifier les domaines dans lesquels épargner davantage.

Envisager la vie à la retraite est une autre étape essentielle. Fixer des objectifs concrets pour les activités de retraite, qu'il s'agisse de voyages ou de loisirs, aide à comprendre les dépenses futures et à aligner les décisions financières sur les rêves de retraite.

Enfin, la réévaluation de la couverture d'assurance vie 20 ans avant la retraite garantit qu'elle répond aux besoins actuels, en tenant compte de changements comme l'agrandissement de la famille ou l'augmentation du salaire. Considérer des polices permanentes garantit une protection à vie et un paiement sécurisé pour les proches.